Diperbarui: 15 Juli 2022
Dua hal yang telah ada selamanya?
Kasino dan pajak.
Tetapi, karena taruhan cryptocurrency menjadi semakin umum, Anda mungkin bertanya-tanya bagaimana pajak perjudian crypto bekerja. Apakah Anda membayar pajak atas kemenangan Anda? Bagaimana dengan uang yang Anda hasilkan dari BTC, ETH, atau altcoin lainnya untuk HODLing?
Karena kripto adalah jenis aset yang relatif baru, hal-hal ini dapat membingungkan dengan cepat. Untungnya, kami di sini untuk membantu.
Ini adalah panduan komprehensif Anda untuk pajak perjudian di AS, Inggris, dan sekitarnya.
Pajak Perjudian Crypto: Singkatnya
Ingin rekap cepat?
Inilah yang perlu Anda ketahui tentang pajak taruhan crypto di AS secara khusus (di situlah situasinya paling kompleks):
Menurut IRS, crypto bukanlah mata uang melainkan aset. Pemerintah melihatnya dengan cara yang sama seperti saham atau obligasi. Keuntungan dan kerugian dari membeli, menjual, atau menggunakan mata uang kripto untuk perjudian dianggap sebagai pendapatan kena pajak atau keuntungan modal. Jika Anda memenangkan taruhan, hasilnya juga dianggap sebagai pendapatan kena pajak. Anda membayar pajak atas nilai pasar kripto yang Anda menangkan saat ini. Karena pasar crypto terkenal bergejolak, ini dapat menciptakan situasi di mana Anda berhutang pajak atas kemenangan Anda, tetapi nilai uangnya sudah turun pada saat Anda mengajukan pajak. Untuk alasan yang tepat, Anda dapat mengurangi kerugian dengan aturan yang sama yang berlaku untuk investasi lain seperti saham. Jika Anda seorang penjudi profesional, pendapatan perjudian Anda dianggap sebagai pendapatan bisnis kena pajak, dan Anda dapat mengurangi kerugian Anda (hingga jumlah Anda kemenangan) sebagai biaya bisnis.
Dan itu (kurang lebih) menutupinya. Jika Anda kekurangan waktu, kami juga akan memberi Anda situs perjudian crypto favorit kami di sini, di “bagian singkat”
Tapi, ini hanya menggores permukaan. Ada banyak detail terkait kripto dan perjudian – dan kami di sini untuk membantu Anda menavigasinya. Jadi, mari kita lihat topiknya lebih dalam:
Memecah Pajak Perjudian Crypto di AS
Di Amerika Serikat, IRS belum merilis panduan khusus tentang cara menangani pajak perjudian dengan cryptocurrency. Namun, mereka telah merilis panduan tentang penanganan pajak cryptocurrency secara umum – dan kami memiliki informasi tentang perpajakan hadiah non-moneter dari perjudian.
Dari situ, kita dapat mengurangi bagaimana perjudian dengan cryptocurrency akan dikenakan pajak. Tapi pertama-tama, Anda mungkin bertanya pada diri sendiri:
Apakah Perjudian Bitcoin Legal di AS?
Jawabannya adalah… tergantung.
Kami memiliki seluruh panduan yang menjawab pertanyaan “Apakah Perjudian Crypto Legal?” lebih detail, tapi inilah intinya:
Pemerintah federal tidak memiliki undang-undang yang secara eksplisit melarang atau melegalkan perjudian dengan Bitcoin atau mata uang kripto lainnya. Konon, perjudian diatur secara ketat di tingkat negara bagian. Dan sayangnya untuk penjudi, sebagian besar negara bagian memiliki undang-undang yang membuat perjudian dengan kripto ilegal atau sangat dibatasi.
Peraturan ini biasanya antara negara bagian dan kasino – yaitu kasino hanya dapat beroperasi jika mengikuti undang-undang perjudian negara bagian. Jadi, jika negara bagian tidak mengizinkan perjudian dengan kripto, kasino tidak akan menawarkannya.
Bagaimana dengan judi online?
Sekali lagi, tidak ada yang bisa menghentikannya di tingkat federal. Selain itu, AS memiliki undang-undang yang melarang bank memproses transaksi untuk situs perjudian online. Jadi, jika Anda berjudi di situs luar negeri, bank Anda mungkin menandai transaksi tersebut dan menolak untuk memprosesnya.
Namun, tidak ada peraturan khusus untuk melarangnya – dan, sekali lagi, peraturan ini untuk kasino. Sebagai penjudi online, Anda tidak akan menghadapi akibat hukum apa pun karena berjudi dengan kripto.
Dan, sekarang setelah kita membahasnya, mari kita bicara tentang …
Mengapa Crypto Adalah Aset, Bukan Mata Uang
Cryptocurrency adalah token digital yang menggunakan kriptografi untuk keamanan. Fitur yang menentukan dari sebagian besar cryptocurrency adalah mereka tidak dikeluarkan oleh otoritas pusat mana pun, membuat mereka secara teoritis kebal terhadap campur tangan atau manipulasi pemerintah.
Maklum, pemerintah pusat tidak terlalu senang dengan gagasan itu. Pada 2022, AS bahkan tidak menganggap cryptocurrency sebagai mata uang.
Setelah panduan IRS 2013:
Semua kripto (Bitcoin, Ethereum, dan seterusnya) diperlakukan sebagai properti berdasarkan undang-undang pajak AS.
Karena cryptocurrency dianggap sebagai aset untuk tujuan pajak, semua keuntungan atau kerugian dari pembelian, penjualan, atau perdagangan cryptocurrency dikenakan pajak sebagai keuntungan modal.
Jadi, bayangkan Anda membeli 1 BTC dan menjualnya untuk mendapatkan keuntungan – setara dengan $10.000. Anda akan membayar pajak capital gain atas uang yang Anda hasilkan.
Tapi kemudian… bagaimana jika Anda memenangkan perjudian 1 BTC?
Ada satu konsep lagi yang perlu kami bahas untuk membantu Anda memahaminya:
Apa Itu Peristiwa Kena Pajak?
Jadi, kami menjelaskan bahwa setiap kali Anda membeli atau menjual kripto dan menghasilkan uang darinya, Anda harus membayar pajak. Ini persis seperti menjual rumah atau mobil.
Dalam hal ini, peristiwa kena pajak adalah penjualan cryptocurrency.
Tapi, ada lebih dari itu jika Anda memenangkan crypto di kasino – pajak kemenangan perjudian federal. Ini adalah 24% dari semua uang yang Anda menangkan.
Dalam hal ini, acara kena pajak adalah Anda memenangkan uang itu.
Peristiwa kena pajak adalah peristiwa yang memicu timbulnya kewajiban perpajakan. Dalam kasus cryptocurrency, peristiwa kena pajak adalah penjualan atau pertukaran cryptocurrency untuk mata uang fiat, barang, atau jasa. Dalam kasus perjudian, peristiwa kena pajak adalah tindakan memenangkan taruhan.
Jadi, ketika Anda menggabungkan crypto + perjudian, Anda mendapatkan:
Acara kena pajak saat Anda memenangkan taruhan Acara kena pajak jika Anda memegang uangnya, nilainya meningkat, dan kemudian Anda jual
Pajak Kemenangan Perjudian Federal
Pajak federal atas penghasilan apa pun dari perjudian adalah 24%, tidak peduli berapa banyak yang Anda menangkan. Jadi, jika Anda sukses besar dan memenangkan $1.000.000 dari taruhan, Anda akan berutang IRS $240.000. Namun, masih ada beberapa perbedaan dalam mendokumentasikan acara ini.
Formulir W-2G adalah untuk penghasilan perjudian, dan Anda harus menerima salah satunya dari kasino jika Anda memenangkan lebih dari $1.200 dari slot atau bingo atau lebih dari $1.500 dari keno. Untuk turnamen poker, ambang batasnya adalah $5.000, dengan pembelian dikurangkan dari total kemenangan Anda. Anda juga harus mendapatkan formulir untuk penghasilan apa pun yang tunduk pada persyaratan pemotongan pajak penghasilan.
Terakhir, kasino harus memberi Anda Formulir W-2G jika Anda memenangkan $600 atau lebih dan jumlahnya 300 kali (atau lebih) lebih besar dari taruhan.
Tunggu, mari kita mundur selangkah.
Persyaratan pemotongan federal?
Betul sekali; mereka adalah suatu keharusan untuk beberapa taruhan. Khususnya, jika Anda memenangkan lebih dari $5.000 dari undian, lotere, atau kumpulan taruhan (ini terkadang berlaku untuk bonus kasino juga) atau setidaknya 300 kali jumlah taruhan, pembayar diharuskan menahan 24% dari kemenangan untuk pajak.
Perhatikan bagaimana tarifnya tetap sama? 24 adalah angka ajaib di sini.
Jika Anda berjudi, menguangkan, dan segera mengubah uang Anda menjadi fiat, hanya ini yang harus Anda bayar. Dan bagaimana jika Anda tetap melakukannya?
Tarif Pajak Keuntungan Modal
Membeli rendah dan menjual tinggi berarti Anda menghasilkan laba bersih. IRS menginginkan potongan dari itu – inilah yang disebut capital gain.
Bagi kebanyakan orang, ini akan menjadi sekitar 15% – ini berlaku dalam rentang penghasilan tertentu.
Setiap penghasilan di bawah $40,400 untuk lajang atau $80,800 untuk pengajuan menikah bersama atau janda yang memenuhi syarat dapat dikenakan pajak sebesar 0%. Ada batas atas juga. Mereka yang berpenghasilan lebih dari $445.850 untuk lajang atau $501.600 untuk pasangan akan dikenakan pajak sebesar 20%.
Ada beberapa pengecualian lain yang berlaku di sini, tetapi itu tidak menyangkut cryptocurrency.
Juga, perlu diingat bahwa keuntungan modal jangka panjang (jika investasi Anda ditahan selama lebih dari satu tahun) dikenakan pajak dengan tarif yang lebih rendah daripada keuntungan jangka pendek. Hal ini karena pemerintah ingin mendorong masyarakat untuk menginvestasikan uangnya, karena hal ini umumnya mengarah pada pertumbuhan ekonomi.
Mengurangi Kerugian
Bisakah Anda mengurangi kerugian Anda dari pajak yang Anda bayarkan untuk perjudian? Sangat.
Lagi pula, pemerintah ingin mengenakan pajak atas penghasilan yang Anda hasilkan, bukan kerugian yang Anda derita. Dan itu sebenarnya cukup sederhana juga:
Batas yang dapat dikurangkan untuk kerugian perjudian adalah jumlah yang Anda menangkan dalam periode perpajakan yang sama.
Jadi, jika Anda menghasilkan $5.000 perjudian, Anda tidak dapat mengklaim kerugian $5.500 – tetapi Anda dapat mengklaim $5.000.
Bisakah Saya Mengurangi Pajak Saya?
Tidak ada yang suka membayar pajak jika mereka bisa menghindarinya. Ketika berbicara tentang perjudian kripto, ada satu cara mudah untuk mengurangi pajak Anda:
Pertama, pergi ke kasino lepas pantai. Pilih situs perjudian yang tidak memerlukan ID. Kemudian, berjudi dan menang. Tarik penghasilan Anda ke dompet crypto Anda. Datanglah waktu pajak, umumkan penghasilan Anda sebagai uang yang Anda hasilkan dari transaksi crypto, bukan uang yang Anda hasilkan dari perjudian.
Mudah-peasy, kan? Yah, kami tidak merekomendasikannya.
Alasannya jelas, ini adalah penggelapan pajak. Dan jika Anda tertangkap, Anda akan berada di dunia yang terluka.
IRS menindak para penghindar pajak kripto, dan mereka menjadi lebih baik setiap hari. Jadi, kecuali jika Anda bersedia mengambil risiko denda yang besar atau bahkan hukuman penjara, kami sarankan Anda membayar pajak seperti warga negara yang baik.
Plus, ada banyak hal lain yang bisa salah dengan rencana ini juga:
Kasino lepas pantai biasanya memiliki lisensi Curacao, yang tidak diizinkan di AS. Mereka bisa mendapat masalah karena mengizinkan warga negara Amerika, sehingga sebagian besar situs terkemuka akan memblokir Anda dari bermain. Anda bisa ditipu. Ada banyak kasino palsu di luar sana, dan jika Anda memilih salah satunya, Anda bisa kehilangan uang tanpa cara untuk mendapatkannya kembali. Bahkan jika Anda berhasil bermain dan menang tanpa memberikan ID, sebagian besar kasino juga mempraktikkan pemeriksaan identitas pra-penarikan. Jadi, Anda mungkin tidak dapat menarik uang Anda sama sekali jika Anda berbohong kepada mereka – hampir semua kasino online memiliki klausul yang memungkinkan mereka untuk membatalkan kemenangan Anda jika Anda ketahuan curang.
Singkatnya, itu tidak sebanding dengan risikonya. Cukup bayar pajak Anda dan nikmati kemenangan Anda!
Pajak Perjudian Crypto di Negara Lain
Tidak semua negara mengenakan pajak pada perjudian cryptocurrency seperti AS. Faktanya, perpajakan untuk kemenangan judi cukup langka di seluruh dunia. Mari kita lihat situasi perpajakan di negara-negara besar lainnya:
Kanada
Di Kanada, pendapatan perjudian hanya dikenakan pajak jika Anda seorang pemain profesional. Jika Anda seorang amatir, kemenangan perjudian Anda tidak dikenakan pajak.
Apa pun yang Anda buat di crypto Anda (beli rendah, jual tinggi) dikenakan pajak keuntungan modal.
Inggris
Di Inggris, kemenangan perjudian Anda juga tidak akan dikenakan pajak.
Sekali lagi, ada pajak keuntungan modal untuk sebagian besar kasus perdagangan, termasuk menahan apa yang Anda menangkan dengan harapan harga akan naik. Menariknya, taruhan spread Bitcoin adalah salah satu cara Anda dapat menghindari pajak capital gain di Inggris.
Australia
Australia memiliki sistem pajak yang sangat menarik untuk kemenangan perjudian. Penghasilan Anda tidak dianggap sebagai penghasilan kena pajak bahkan jika Anda seorang penjudi profesional. Logika di baliknya adalah kebanyakan orang kehilangan uang di kasino – Aussies kehilangan lebih dari $24 miliar per tahun berjudi sebagai beberapa penjudi paling produktif di dunia.
Kembali ke crypto, sekali lagi, ada pajak capital gain untuk semua pendapatan. Namun, perhatikan bahwa jika Anda menyimpan koin Anda selama lebih dari satu tahun, Anda berhak mendapatkan pengurangan hingga 50% pada CGT Anda.
Pikiran Akhir
Seperti yang Anda lihat, tidak ada jawaban yang cocok untuk semua pertanyaan tentang bagaimana kemenangan perjudian dari cryptocurrency dikenai pajak. Itu tergantung pada negara tempat Anda berada dan apakah Anda seorang penjudi profesional atau tidak.
Taruhan paling aman adalah selalu berkonsultasi dengan profesional pajak di daerah Anda untuk mendapatkan informasi yang paling akurat.
Saat pajak perjudian kripto berubah dan berkembang, kami akan melakukan yang terbaik untuk menjaga artikel ini tetap terbarui. Jadi, pastikan untuk menandai dan membagikannya jika topik ini menarik minat Anda.
Dan, jika Anda seorang penjudi crypto yang rajin, jangan lupa untuk melihat kasino blockchain favorit kami tahun ini:
