Diperbarui: 24 Maret 2023
Dengan volume informasi yang disimpan secara online hari ini, lebih mudah bagi peretas dan pencuri untuk mengungkap aset pribadi Anda dan mendapatkan emas. Tapi di mana tepatnya mereka melakukan perampokan, dan berapa banyak yang mereka dapatkan?
Untuk menjawab pertanyaan ini, kami melihat sumber data di seluruh pasar crypto dan laporan Komisi Perdagangan Federal untuk menentukan seberapa banyak dan di mana orang kehilangan aset mereka.
Di Mana Orang-Orang Paling Merugi
Menurut sumber data lintas pasar crypto dan laporan FTC, pencurian kartu kredit masih menjadi yang paling umum, tetapi penipuan yang paling menguntungkan terjadi dengan transfer bank.
Dari 2.369.527 laporan penipuan uang di tahun 2022, laporan yang paling sering adalah penipuan kartu kredit. Sebanyak 89.736 pencurian kartu kredit dilaporkan, dengan total kerugian sebesar $219.500.000,00. Meski mencengangkan, angka-angka ini jauh dari jumlah total uang yang hilang akibat transfer bank dan penipuan mata uang kripto.
Pada tahun yang sama, penipuan crypto dilaporkan 52.978 kali dengan total kerugian $1.422.700.00,00 yang menggiurkan! Dan tepat ketika Anda mengira ini adalah puncak penipuan uang pada tahun 2022, penipuan Transfer Bank, yang lebih jarang terjadi daripada dua jenis penipuan yang disebutkan sebelumnya, malah terpukul lebih keras! 47.782 pencurian transfer bank yang dilaporkan pada tahun 2022 dengan total kerugian sebesar $1.587.000.000,00.
Peretasan Teratas
Crypto tidak dicuri dalam jumlah besar hanya berdasarkan seberapa aman hot wallet Anda. Faktanya, penipuan crypto ini paling sering terjadi pada apa yang diyakini banyak korban sebagai ‘peluang bisnis dan investasi’.
Menurut Laporan Penipuan Tahunan oleh FTC, jumlah rata-rata uang yang hilang akibat kejahatan terkait Investasi adalah $5.000,00, dengan kerugian rata-rata sebesar $2.000 untuk kejahatan yang dilakukan sehubungan dengan peluang bisnis dan pekerjaan.
Sejak 2021, kegemaran crypto telah muncul di antara budaya arus utama dan melambungkan popularitas berkat perwakilannya di antara selebritas dan penempatan iklan televisi, beberapa di antaranya bahkan ditayangkan selama Superbowl. Hal ini mengakibatkan banyak orang dengan sedikit pemahaman atau pengalaman crypto bergegas mencari peluang investasi untuk koin yang baru mereka peroleh.
Takut kehilangan apa yang diyakini banyak orang sebagai demam emas digital, orang-orang mulai menjadi mangsa layanan yang menjanjikan pengembalian investasi mereka dengan cepat dan mudah. Realitas dari peluang investasi yang tampaknya hebat ini? Investasi Anda dikirim langsung ke dompet scammer.
Jadi di mana korban penipuan crypto diberi umpan? Di platform media sosial, tentu saja!
Facebook Instagram Perselisihan LinkedIn
Ini semua adalah platform yang digunakan oleh pencuri untuk melakukan kejahatan mereka.
Penipuan Kripto & Keruntuhan Perbankan 2023
Beberapa minggu terakhir melihat kegagalan Silicon Valley Bank dan Silvergate Bank, keduanya banyak digunakan oleh perusahaan berbasis crypto. Karena cryptocurrency umumnya tidak dilindungi oleh Federal Deposit Insurance Corporation, investor dihadapkan pada realitas potensial dari semua aset mereka yang hilang bersama bank yang tumbang.
Namun, investor yang mempercayakan asetnya ke Silicon Valley dan Signature menghela nafas lega karena FDIC berjanji bahwa simpanan yang dilakukan di kedua bank tersebut akan dilindungi.
Sejak FDIC mengumumkan niatnya untuk mengasuransikan investor crypto di bank-bank ini, harga cryptocurrency untuk Bitcoin dan Ether telah melonjak 20% dalam beberapa hari terakhir saja.
Federal Deposit Insurance Corporation akan mengatur penjualan aset bank gagal ke bank yang berkembang atau, lebih jarang, akan membayar kembali deposito bank secara langsung. Pertanyaan besar yang muncul adalah apakah akan muncul lebih banyak kegagalan bank yang berfokus pada crypto.
Sebagai tanggapan cepat terhadap kejatuhan di seluruh sektor perbankan, Federal Reserve menciptakan Program Pendanaan Berjangka Bank (BTFP), sebuah program pinjaman yang akan memberikan pinjaman darurat kepada bank yang menghadapi penurunan serupa hingga satu tahun.
Bagaimana Kami Melukis Gambar
Untuk mencari tahu di mana investor dan konsumen paling dirugikan karena penipuan, kami menganalisis data dari Laporan Penipuan tahunan Komisi Perdagangan Federal terbaru, yang mencakup laporan penipuan dari 1 Januari 2022 hingga 31 Desember 2022.
Informasi tentang kerugian cryptocurrency bersumber dari database REKT, milik De.Fi, yang mendasarkan informasinya pada 13 blockchain berikut: Binance Smart Chain, Ethereum, Polygon, Fantom, Avax, EOS, Solana, Heco, KuCoin, TRON, Near , Polkadot, dan Algorand.
Terakhir, kami menggunakan The Federal Reserve Statistical Release on Largest Commercial Banks untuk menentukan kerugian perbankan historis, yang menyusun kerugian perbankan hingga tanggal penerbitan.
Bagikan Fakta
Tertarik untuk membagikan data kami? Jangan ragu untuk menggunakan gambar dan data yang kami bagikan di sini untuk tujuan nonkomersial. Jangan lupa untuk menautkan kembali ke halaman ini untuk memberikan penghargaan yang pantas kepada penulis.
